竞买人迟延交付部分保证金后又悔拍的，拍卖效力如何认定

竞买人迟延交付部分保证金后又悔拍的，拍卖效力如何认定——《执行工作指导》（第74期）

【基本案情】

执行法院拍卖股权，拍卖公告明确竞买者应当在5月3日16时（以到账为准）将保证金200万元交付到指定账户，取得竞买资格，逾期不予办理。5月3日甲汇款2笔，第一笔到账时间15点46分53秒，第二笔150万元16时13分1秒，交易所未办理报名手续。甲认为报名须知上没有明确全额缴纳保证金，交易所请示法院4天后办理了报名手续。同日，甲竞买得股权，但是未在规定期限内付款。法院重新拍卖，乙取得股权，法院通知甲方保证金不予退还，甲提出异议，认为其迟延交付保证金不具备报名资格，请求撤销第一次拍卖。

为此，执行法院请示最高人民法院。

【法官会议纪要】

执行程序中竞买人迟延交付部分保证金的，并不能当然否定拍卖效力。相关法院应当围绕竞买人迟延缴纳部分竞买保证金是否损害当事人其他竟买人利益，是否明显影响公平竞价及充分竞价等因素综合来判断本案第一次拍卖效力。

甲以缴纳保证金时间超过拍卖公告规定的截止时间为由，主张其不具备竞买资格并据此请求撤销拍卖的主张，于法无据，不应支持。理由：

一是《异议复议规定》第二十一条规定了撤销拍卖的法定情形，其中买受人不具备法律规定的竞买资格，当事人、利害关系人提出异议请求撤销拍卖的，人民法院应予支持。该条基本精神是，只有在拍卖活动严重违反有关程序规定并损害了当事人或者相关利害关系人利益的情形下才可撤销。竞买人资格问题，一般涉及法律法规对于特殊资产的竞买人有一定的资格限制的拍卖活动，如拍卖商业银行股权时，拍卖股权的数额超过了规定比例则应审查竞买人是否经过国务院银行业监督管理机构批准，否则该竞买人就不具备竞买资格。一般情况下，只要是具备完全民事行为能力，能够独立承担民事责任的民事主体都可以成为竞买人参与竞买。

二是竞买保证金作为竞买人参与竞买并遵守各种竞买规则而向拍卖人提供的担保，是拍卖人为保证拍卖合同的全面履行而施行的保护措施，目的是防止竞买人恶意竞买或者竞买成功后违约。本案中虽然甲缴纳第二笔保证金的时间稍晚于拍卖公告规定时间，但第二笔保证金的缴纳是第一笔保证金的连续，充分反映其参与竟买的意思表示，第二笔保证金的缴纳迟延也并不影响保证金的担保作用，不能认定部分保证金迟延缴纳即丧失竞买资格。

三是从司法拍卖的严肃性考虑，竞买人在迟延缴纳竞拍保证金后坚持要求执行法院准予其参与竞买，在竞拍成功后又以其迟延缴纳竞拍保证金、不具备竞拍资格为由请求撤销拍卖，违背诚信原则，冲击司法拍卖，损害司法公信力。

附：

最高人民法院答复

最高人民法院关于竞买人迟延交付部分保证金是否影响拍卖效力的答复(节录)

（2020年3月31日 ，(2019)最高法执他5号）

湖北省高级人民法院：

你院(2017)鄂执复112号《关于胡某某申请执行复议一案的请示报告》收悉。经研究，提出以下意见：

关于竞买人迟延交付部分保证金后又悔拍的，拍卖的效力如何确定的问题。执行程序中竞买人迟延交付部分保证金的，并不能当然否定竞拍资格及拍卖效力。你院应当围绕竞买人迟延缴纳部分竞买保证金是否损害当事人、其他竞买人合法权益，是否明显影响公平竞价及充分竞价等因素综合判断本案第一次拍卖效力。

……

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